什麽是洗錢?
洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質,通過某種手法把它變成看似合法資金的行爲和過程。主要包括提供資金賬戶、協助轉換財産形式、協助轉移資金或彙往境外等。
洗錢有什麽危害?
洗錢是嚴重的經濟犯罪行爲,不僅破壞經濟活動的公平公正原則,破壞市場經濟有序競爭,損害金融機構的聲譽和正常運行,威脅金融體系的安全穩定,而且洗錢活動與販毒、走私、恐怖活動、貪汙腐敗和偷稅漏稅等嚴重刑事犯罪相聯系。
個人應如何保護自己,遠離洗錢活動?
主動配合金融機構進行客戶身份識別;不要出租出借自己的身份證件;不要出租出借自己的賬戶;不要用自己的賬戶替他人提現;爲規避監管標准拆分交易只會弄巧成拙;不要輕信所謂資金運作傳銷項目;選擇安全可靠的金融機構。
發現洗錢怎麽辦?
發現洗錢活動後,可以通過以下途徑舉報:
向公安機關舉報;向中國人民銀行及各地分支行反洗錢部門舉報;
向中國反洗錢監測分析中心舉報。
來源:郵儲銀行漳州分行